借款人信息说明书（通用3篇）

　　公司将继续优化资产结构，重点在铝电联产、房地产、资本运作、高科技等方面发展，并争取在所涉及的行业内形成一定程度的知名度和影响力，打造“_________”品牌。

　　同时，公司还将积极寻找、培育新的利润增长点，发展高成长项目，以较好的经营业绩回报股东。

　　第五节 本次增资扩股所得资金的运用

　　为促进公司发展壮大，给广大股东创造更好的投资收益，________年公司将新开工____________热电股份有限公司_________热电联产机组和______万吨甲醇项目，为完成这两个项目，公司需要巨额资金，但公司目前的净资产难以满足投资需要。

　　公司本次增资扩股所得资金将用于上述两个项目的投资。

　　第六节 风险提示

　　投资本公司应考虑下列几项风险因素，公司对可能产生的风险情况给予说明如下：

　　1、经营风险

　　在市场经济体制下，市场风险始终伴随着企业经营与发展的全过程。

　　目前由于受到国家大的经济环境的影响，以及市场经济初级阶段诚信度较差的制约，公司在金融证券业等方面的投资必然存在一定风险，这势必给公司近期的经营和发展造成一定的困难。

　　对投资性公司而言，任何投资项目都难以避免风险，而且投资收益与风险存在正比例关系。

　　对策：公司将努力准确预测判断风险，有效防范、规避和化解风险;在权衡风险与收益之间的比例关系时，客观评估自身对风险的承受能力以及要有应对风险的有效预案，从而把风险造成损失的可能性降到最低的程度。

　　与此同时，加大对股东的投资风险意识的宣传工作，使股东不但行使出资人的权力，而且要承担出资的责任，不但要获取投资的收益，而且要承担投资的风险，以此来营造合理的投资氛围，给经营者创造合理的经营环境。

　　2、政策风险

　　根据目前我国公司法的规定，公司向其他有限公司、股份有限公司投资的，除国务院规定的投资公司和控股公司外，所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十。

　　本公司不属于国务院规定的投资公司或控股公司的投资性公司，因此，在公司快速发展的过程中将始终面临这一政策风险。

　　对策：一方面，公司将努力提高公司净资产的积累，为了股东的长远和更大的收益，原则上尽量减少对股东实行现金红利分配的比例，另一方面，公司将通过整合投资项目，努力做到既能保证公司的发展，又不违反国家有关规定。

　　3、股权交易风险

　　由于公司为非上市公司，股东持有的股权将在___________省产权交易中心挂牌交易，交易时间、交易对象和交易方式都受到了严格的限制。

　　产权交易中心股权挂牌交易市场是一个高风险市场，股权交易价格不仅受公司经营环境、财务状况、经营业绩以及所属行业的发展前景等因素的影响，同时还将受到国际国内政治、文化、经济、市场、投资者素质、投资者心理因素及其它不可预见因素的影响，尤其我国产权交易市场尚处于创新、规范发展阶段，因此投资者在选择投资本公司股权时，还应充分考虑到产权交易市场的各种风险，以尽量避免和减少损失。

　　对策：公司一方面将加强对投资者关于股权挂牌交易市场的宣传，另一方面将严格按照________产权交易共同市场的要求建立和不断完善相应的信息披露系统。

　　___________________有限公司

　　______年____月____日